Inversión

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Inversión

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En esta sección es donde realmente nos ponemos manosalabolsa.


La inversión es el empleo de un capital en algún tipo de actividad económica o negocio, con el objetivo de incrementarlo. Dicho de otra manera, consiste en renunciar a un consumo actual y cierto, a cambio de obtener unos beneficios futuros y distribuidos en el tiempo.


Nosotros nos centramos fundamentalmente en la inversión en bolsa, y proponemos las siguientes vías y productos a la hora de formar una estructura de inversión a largo plazo.

En esta sección te ofrecemos muchas lecturas, te recomendamos seguir el orden que te indicamos a continuación ¡disfruta!

¿Qué productos utilizamos para invertir?

1| A través de planes de pensiones

¿Me interesa fiscalmente un plan de pensiones? (I)

A día de hoy, desgraciadamente pocos productos financieros tienen la ventaja de ser deducibles en el IRPF tras haber realizado una aportación al mismo. A partir de 2013, las nuevas hipotecas sobre vivienda habitual ya no gozarían de desgravación en el IRPF, es decir,...

¿Qué importe tendré en mi Plan al jubilarme? (II)

La crisis económica y financiera que hemos vivido, y que aun estamos soportando, ha impactado en las cuentas de todos los agentes económicos de nuestro entorno. Desde balances de entidades financieras, grandes empresas, pymes y comercios, hasta llegar al bolsillo de...

Cómo elegir un buen Plan de Pensiones (III)

En anteriores post hemos analizado los beneficios fiscales de tener un plan de pensiones, y un supuesto práctico de capital acumulado a fecha de jubilación . Hoy vamos a ver a que características hemos de atender para elegir bien un plan de pensiones (en adelante PP)....

2| formando una cartera de fondos de inversión

Comparando fondos: El ratio de Sharp (I)

El Ratio de Sharp Cuando nos decidimos a contratar un fondo de inversión, casi siempre nos fijamos en las siguiente información: comisión de gestión y exposición a riesgo. Es decir, que porcentaje de la cartera invierte en renta variable. Pero esto no es ni mucho...

Comparando fondos: La Volatilidad (II)

En el articulo anterior escribí acerca de la importancia del Ratio de Sharp a la hora de comparar fondos de inversión. Es importante recordar que siempre debemos comparar fondos de la misma categoría, ya que si no es así, no valdrá de nada prestar atención a los...

Comparando fondos: Benchmark y tracking error (III)

Unos de los indicadores a tener en cuenta, tanto a la hora de elegir un fondo de inversión, como al compararlo con otros (siempre de la misma categoría, no me cansaré de repetirlo) es el Benchmark o índice de referencia, que sirve para comparar la rentabilidad del...

Comparando fondos: La Beta (IV)

La semana pasada vimos cómo a la hora de elegir un fondo de inversión teníamos que tener en cuenta el índice de referencia con el que se comparaba y cuál era la diferencia de rentabilidad respecto al mismo. Esta semana vamos a ver otra medida de sensibilidad...

Comparando fondos: EL ratio de Treynor (V)

En post anteriores hemos vistos ratios importantes a la hora de comparar fondos de inversión de la misma categoría. Hoy analizamos otro ratio importante a tener en cuenta: el Ratio de Treynor. Ratio de Treynor. El economista Jack Treynor establece este ratio partiendo...

Comparando fondos: Alfa de Jensen y ratio de Información (VI)

¿Qué es el alfa de Jensen? El Alfa es uno de los mejores ratios a tener en cuenta a la hora de comparar fondos. Junto a la Beta, la volatilidad y el ratio de Sharp, nos permitirá obtener una decisión sobre que fondo con gestión activa elegir. Este ratio mide la...

R Cuadrado e índice de Modigliani (VII)

Terminamos los posts de “comparando fondos de inversión”, con dos ratios poco conocidos pero que nos pueden ser muy útil, R cuadrado e índice de Modigliani. El primer ratio, es un coeficiente de determinación estadístico cuyo propósito es predecir resultados o probar...

Comparando fondos: Ejercicio práctico (VIII)

Terminamos la serie de post acerca de comparar fondos de inversión con un ejercicio practico, donde veremos todos los aspectos abordados en los 7 artículos anteriores. No me censaré de repetir de lo importante que es comparar fondos únicamente de la misma categoría,...

¿Invertirías en medio ambiente?

La sensibilidad por el medio ambiente también ha logrado un hueco en la cartera de los inversores, mediante la inversión en fondos ecológicos o también llamados sostenibles. Según un estudio de la gestora Schroders, un 75% de los inversores españoles reciclan sus...

Descubre los Fondos Soberanos

En 2016, el PIB Español fue de 1,1 Billon de Dólares. Esa es la cifra que marca el valor de los bienes y servicios producidos en un año. El Goverment Pension Fund of Norwey maneja actualmente 1 Billon de dolares (el 90% del PIB español de un año) y fue creado en 1996....

Fondos de inversión indexados

Fondos Indexados Una de los productos en auge estos últimos años son los  los fondos de inversión indexados. ¿Qué són? Son fondos de inversión que replican el comportamiento de un índice de referencia o también llamado Benchmark. Un índice no es más que una...

¿Conoces los fondos perfilados?

​La industria de fondos de inversión pasa por su mejor momento. La baja rentabilidad de los depósitos a plazo fijo, y la desconfianza en la inversión directa en renta variable, han hecho que en Septiembre de este año, el patrimonio en fondos de inversión haya marcado...

Buscando Alternativas: Retorno Absoluto

En los últimos años, inversores y ahorradores minoristas, nos hemos vuelto locos buscando activos que dieran más rentabilidad que los ridículos tipos de los depósitos a plazo, y las ridículas tires de los bonos de buena calificación crediticia. La opción más elegida...

3| a través de etfs

ETFs (I) Que son, tipos y en que fijarse.

Introducción ¿Te gustaría invertir de forma sencilla en el mercado de drones, pero no sabes que empresas mirar ni conoces como analizarlas? Quien dice drones, puede ser metales preciosos o mercados emergentes.. lo que quieras. Pero te gustaría que fuera fácil,...

ETFS(II): ¿Por qué gustan tanto?-Estrategias

Características principales de los Etfs Los ETFs  permiten al  inversor  tomar posiciones de una manera sencilla a todo el conjunto del mercado y no a unos valores en concreto. Gracias a ellos diversificas pudiendo  gestionar mejor el riesgo global de tu cartera o...

4| a través de acciones

Las acciones, producto estrella de la Renta Variable

Que son La renta variable ha sido el activo más rentable a largo plazo en la historia de los mercados financieros. Y el producto protagonista por excelencia son las acciones. Aunque podemos encontrar otros activos financieros, cuando se dice que la bolsa...

5| a través de inmuebles

Y ahora…¿Compro o alquilo?

Te suena haberte hecho esta pregunta alguna vez verdad? Tienes entre 30 y 35 años, trabajo estable, ganas entre 28.000 y 34.000 eur al año, tienes algo de capacidad de ahorro, probablemente tu chic@ está en la misma situación…y cómo buen español/a que eres te sientes...

Comprar para alquilar.El PER inmobiliario.

La inversión inmobiliaria En España tenemos una arraigada cultura a invertir en inmuebles. Al carecer de conocimientos financieros sobre otros instrumentos, siempre pensamos que la inversión en propiedades  inmobiliarias son más fáciles y además seguras. Total es...

¿Ya sabes qué es una Socimi?

Uno de los activos preferidos por los españoles para invertir son los inmuebles. Es una buena opción a largo plazo, ya que con el paso de los años, estos se revalorizan y siempre hay demanda de alquiler. También interviene un elemento cultural...

Estilos de inversión

Vivir del dividendo

Hoy voy hablaros de una estrategia muy conocida entre los inversores que buscan la libertad financiera. Ya lo he dicho muchas veces, la libertad financiera se alcanza cuando todos tus gastos están cubiertos por ingresos pasivos. El dinero trabaja para ti y no al...

¿Te gustaría ser value investor?

En el mundo financiero existe gran cantidad de estrategias a la hora  de invertir. Pero, sin duda una gran metodología de selección de inversiones es  el “Value Investing".  Vamos a conocer un poco su filosofía. ¿Que es el value investing? Es un estilo de inversión...

¿Cómo invertimos?

La mejor forma de invertir que conocemos son a través aportaciones periódicas. Como sabéis somos partidarios de la compra periódica y la inversión a largo plazo. Conoce el sistema DCA en el siguiente artículo:

Dollar Cost Averaging

Automatización de las aportaciones. Dollar Cost Averaging (DCA) Los que nos seguís, sabéis que somos partidarios del ahorro y la inversión a largo plazo a través de las aportaciones periódicas. Hay muchas maneras de plantearse entrar en el mercado. Pero nos gustan las...

Una vez identificados los distintos productos y estrategias tienes que elegir una o una combinación de varias, según se adapten a tu perfil financiero. Es decir en función del tiempo dedicado a la inversión, nivel de formación, la necesidad de ingresos recurrentes o sencillamente la que se adapte a tu forma de ser.

Por ejemplo si necesitas ingresos recurrentes una estrategia de dividendos puede ser ideal para ti, y puedes realizarla a través de una cartera de acciones o Etfs por ejemplo. Si no necesitas ingresos recurrentes, y prefieres beneficiarte del interés compuesto, una estrategia de fondos indexados (fondos de acumulación) quizá sea lo más conveniente o  también puede ser una estrategia buy&hold de acciones con reinversión de dividendos (en caso de que los haya).

Si quieres beneficios a través a través del crecimiento de la empresa y no tienes prisa puedes utilizar la inversión en valor o crecimiento.

Si quieres una estrategia sencilla y no complicarte mucho la vida lo tuyo es una extrategia indexada a traves de fondos o etfs, etc..

Advertencia:

Es recomendable no ejecutar la siguiente estación hasta que no hayas montado tu estructura de inversión a largo plazo acorde a tu perfil financiero.

Y si es posible a través de aportaciones periódicas.

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